Что такое стейблкоины stablecoin и как они работают

Проверить показатель по залогу в интересующей криптовалюте можно по ссылке. Традиционные крипто-стейблкоины в такой компании могут оказаться невостребованными. Они, вероятно, выживут, но будут испытывать сильное давление и обороты заметно снизятся.

Стабильные монеты могут быть использованы как замена традиционным активам. Люди, проживающие на территориях, где ограничена возможность приобретения долларов США, могут купить стейблкоины, привязанные к доллару США. Их стоимость и ценность будут равнозначны американской валюте. Традиционные стабильные монеты имеют в резервах реальные активы, например, доллары США. На каждый вложенный в резерв доллар США выпускается один цифровой стейблкоин. Этот вид стабильных монет считается самым надежным, поскольку полностью обеспечен твердым залогом.

Стейблкоин против биткоина

Время идет, и многие государственные банки разных стран осознают, что блокчейны постепенно занимают все больше места в денежной политике современности. Потому они всерьез задумываются о выпуске совершенно новых стейблкоинов – так называемой цифровой валюты Центробанка той или иной страны. Есть предположения, что сетевые транзакции позволят обеспечить необходимую модернизацию.

• В то же время регуляторы США и Китая постоянно заявляют о том, что использование стабильных монет представляет серьезный риск для финансовых систем.
• Этот вариант не особо решает проблемы волатильности курса, но зато повышает степень доверия пользователей к данной цифровой монете.
• Они больше подходят для платежных целей, чем криптовалюты.
• Ну что же, мы выяснили, что такое стейблкоины, привели список наиболее популярных монет в каждом из подвидов, а также выявили перспективы этих активов.
• Все транзакции и операции выполняются согласно смарт-контрактам, а создавать и раскладывать токены могут только пользователи платформы.
• Для этих целей пока в основном используется доллар США – самое надежное международное средство расчетов.
• Однако они лишены главного преимущества криптоактивов — децентрализации.

Система стейблкоинов, обеспеченных криптовалютой, более сложна для пользователей, чем система стейблкоинов, обеспеченных фиатом. По сравнению со стейблкоинами, обеспеченными фиатом, здесь уровень стабильности ниже. Причина в том, что криптовалюты в целом менее стабильны. Этот вариант не особо решает проблемы волатильности курса, но зато повышает степень доверия пользователей к данной цифровой монете. Пример из практики СК — «DAI», обеспечиваемый Ethereum (ЕТН).

🔗 Стейблкоины, обеспеченные криптовалютами

Пока банки только тестируют новые возможности, пробуют создавать виртуальные деньги. Например, JP Morgan выпустил токен JPM Coin с поддержкой долларом США. Он используется для международных платежей, расчета по ценным бумагам. Это внутренняя валюта для решения текущих что такое стейблкоины задач клиентов. Алгоритмические стейблкоины — особый форматАлгоритмические токены работают на основе блокчейна криптовалюты обеспечения, чаще всего Ethereum. Пользователь передает монеты, которые блокируются в смарт-контракте, на его основе создается стейблкоин.

Иногда практикуется привязка СК к «корзине» криптовалют. Однако, не смотря на столь впечатляющие перспективы криптовалют, все же у них есть ряд недостатков, одним из которых является высокая волатильность. Быстрое и сильное изменение курса в течение определенного временного периода.

Dai выделяется среди других конкурирующих стейбл-коинов, потому что его можно широко использовать, оставаясь децентрализованным и ненадежным. DAI, созданный блокчейн-компанией MakerDAO, представляет собой токен ERC20, стоимость которого привязана к доллару и может использоваться для переводов между кошельками Ethereum. Теория гласит, что если вы создадите валюту, которая “привязана” к обычной фиатной валюте, такой как доллар США или что-то еще с относительно стабильной ценой, это предотвратит колебания цен. Стейбл-коин – это криптовалюта, которая утверждает, что она поддерживается фиатной валютой. В отличие от криптовалют, таких как Bitcoin, их цены остаются стабильными.

Обеспечивает кросс-чейн торговлю криптовалютой без необходимости в конвертации. В идеале криптовалюта должна сохранять свою покупательную способность. Инфляция должна быть минимальной – достаточной для поощрения расходования монет, вместо их сохранения. Эта концепция предусматривала обеспечение стабильности комбинацией алгоритмов и смарт-контрактов, с постоянной покупкой и продажей стейблкоина и манипуляцией его предложением. Данный вид стейблкоин позволит обменять цифровые деньги на доллары и наоборот, чтоб ускорить сами проводимые транзакции.

Стейблкоины, обеспеченные фиатом

Мы не представляем интересы каких-либо организаций, а также не принимаем платежи со стороны пользователей и не оказываем финансовых услуг. При этом показатель считается двояким, выглядит как преимущество и недостаток. Для сбережения средств низкая волатильность — это преимущество, которым все пользуются. Нет больших колебаний курса, нельзя рассчитывать на прибыль.

К примеру, для создания коина общей стоимостью 100 долларов нужно обеспечить криптовалютный резерв, цена которого составляет минимум 200 долларов. TrueUSD — более надёжная крипта, также поддерживаемая долларом. Её создатели ведут более открытую политику и без проблем проходят систематические аудиты. На сегодняшний день точно подтверждено наличие в резервах необходимой суммы в фиатной валюте. На момент написания статьи курс коина равен 1 доллару. Существует вероятность того, что алгоритмический стейблкоин может оказаться схемой Понци, когда новые токены создаются только за счет новых пользователей, вносящих залог.

Он является полностью децентрализованной криптой, никто не может манипулировать его курсом, обесценить, напечатать еще или понизить процент обеспеченности чем то ценным. Стейблкоины достигают своей ценовой стабильности за счет обеспечения (поддержки) или с помощью алгоритмических механизмов покупки и продажи эталонного актива или его производных. Такие действия аналогичны печати банкнот центральным банком для поддержания оценки фиатной валюты. Это может быть достигнуто путем реализации смарт-контракта на децентрализованной платформе, которая может работать автономно. Две основные причины стабильности цен на фиатные валюты — это резервы, которые поддерживают их, и своевременные рыночные действия их контролирующих органов, например центральных банков.

Как инвестировать в стейблкоин

Co-founder DOUBLE TOP, аналатик, криптоевангелист, спекулянт. Управляющий криптоаналитической компанией с 6-ти летним стажем. Делюсь своим виденьем будущего криптовалют и развитием блокчейн индустрии. Также возможно использование комбинированных алгоритмов или полу-централизованное управление в котором актив частично обеспечивается фиатными резервами. USDC — стейблкоин, за которым стоит конгломерат компаний Circle, включающий среди прочих биржу Coinbase и одного из крупнейших майнеров — Bitmain. Позиционирует себя как полностью прозрачный и надежный стейблкоин и является основным конкурентом USDT.

Стейблкоин – это цифровая валюта, курс которой привязан к другому активу (его называют «базовым активом»). Базовым активом может стать фиатная валюта (доллары, евро, швейцарские франки), драгметалл (золото, платина) или другая криптовалюта. Для их создания возможна механика, подобная традиционным рынкам на основе облигаций — аналогично тому как доллар поддерживается бондами (казначейские обязательства). Для этого нужно, чтобы появился токен на блокчейне с встроенной стабильностью.

Залог находится на хранении у третьей стороны — чаще всего это депозитарный банк. Стейблкоины могут оборачиваться в различных блокчейнах и управляться как DAO, так и традиционными компаниями. Кроме того, стабильные монеты — это мост между фиатными валютами и крипторынком. В борьбе с криптовалютой центральных банков на первый план могут выйти алгоритмические стейблкоины, ничем не обеспеченные. Стабилизация курса осуществляется с помощью дополнительной эмиссии сопутствующих монет (например, Terra для TerraUSD), которая управляется смарт-контрактами.

Обеспечение криптовалютами

Устойчивость стейблкоина обеспечивает высокое доверие инвесторов к нему. Криптовалютные стейблкоины, как можно догадаться, обеспечены другой криптовалютой, а их стоимость может быть привязана, например, к доллару. Так как криптовалюта волатильна, то для эмиссии меньшего количества таких стейблкоинов используется большее количество криптовалюты.

Эксперт объяснил особенности стейблкоинов

Они необходимы некоторым странам со слабой экономикой и нестабильной политической ситуацией. Рыночная капитализация составляет $1,3 млрд по состоянию на март, 2022 г. Ключевым преимуществом DAI является тот факт, что им управляет не частная компания, а децентрализованная автономная организация MakerDAO. Весь выпуск и сжигание токенов управляются с помощью смарт-контрактов на основе Ethereum. Это делает всю систему более прозрачной и менее подверженной коррупции. Рыночная капитализация составляет $16,5 млрд по состоянию на март, 2022 года.

Предлагаемые правила будут специально нацелены на стейблкоины, которые регулирующие органы считают системно важными и которые могут препятствовать платежным и расчетным транзакциям. Такие резервы поддерживаются независимыми хранителями и регулярно проверяются на предмет соответствия необходимым требованиям. Tether и TrueUSD — популярные криптовалютные монеты, стоимость которых эквивалентна стоимости одного доллара США, и поддерживаются долларовыми депозитами. Помимо получения процентов, пользователи также могут занимать стейблкоины, используя свои криптовалюты в качестве залога. Стейблкоины устраняют риск волатильности и позволяют производить выплаты по их фактической стоимости.

Например, один из самых известных стейблкоинов UDST регулярно подвергается нападкам со стороны некоторых инвесторов за недостаточную прозрачность резервов стейблкоина. Разработчики USDT, в свою очередь, постоянно пытаются убедить своих инвесторов в том, что у них достаточно резервов для обеспечения своих стабильных монет. Это мостик между миром фиатных валют и валют на базе блокчейна. Стейблкоин — это криптомонета, чей курс привязан к курсу определенной фиатной валюты (это может быть доллар США, евро, фунт, франк, иена, рубль, что угодно) или драгметаллу вроде золота. Проще говоря, привязка должна осуществляться исключительно к реально существующему активу.

Когда Tether столкнулся с проблемами с властями, TrueUSD провозгласили себя первым цифровым активом, полностью обеспеченным долларом. Все фиатные активы https://boriscooper.org/ хранятся на условном депонировании у третьих сторон, чтобы гарантировать его реальное наличие. Принадлежит компании TrustToken из Сан-Франциско, США.

Какие перспективы у стейблкоинов?

Их функции будут перехвачены банками и CBDC, при этом соперники не будут испытывать дефицита доверия. Главное преимущество стейблкоинов частных банков в большом охвате, пользовательской базе и твердой репутации традиционных финансовых институтов. Люди будут пользоваться ими аналогично другим банковским продуктам, в тех же приложениях.

Что такое стейблкоин? Типы стейблкоинов

Компании-эмитенты нанимают аудиторов для проверки наличия денег, составления отчетов. Это критерий надежности для потенциальных пользователей. Недавние скандалы с компанией Tether, которая не сумела доказать обеспеченность своего криптоактива USDT, подорвала веру в надежность стабильных монет. Сторонники традиционных подходов к инвестициям и торговле пользуются привычными инструментами. Для снижения волатильности созданы монеты, обеспеченные материальными ценностями. Стейблкоины в списке криптовалют занимают свое место.